Due diligence
Оффшорные
банки работают
в соответствии
с принципами
Know Your Customer. Банк принимает
рациональные
меры для того,
чтобы идентифицировать
своих клиентов
и бенефициариев,
и принимает
их только по
завершению
этого процесса.
Человек, открывающий
счёт в банке
должен предоставить
действительный
паспорт и быть
готовым посетить
банк лично или
предоставить
заверенные
документы
(легализованные
или с Апостиллем
(Apostille)). В целях Due
Diligence (должной
осмотрительности)
оффшорные банки
спрашивают
информацию
о планируемой
активности
счёта и происхождении
денежных средств
(описание
происхождения
и метода денежных
переводов,
которые банк
принимает). В
случае более
крупных транзакций
банк попросит
предъявить
документы,
подтверждающие
определённые
транзакции
(контракты,
накладные и
др.). В некоторых
случаях могут
понадобиться
также рекомендации
или другая
информация,
подтверждающая
репутацию.
Соответственно
законам банков
и требованиям
строгой конфиденциальности,
вся эта информация
хранится в
банке и может
быть разглашена
лишь в исключительных
ситуациях по
письменному
запросу соответствующих
властей (в
большинстве
случаев – генеральной
прокуратуры
той страны, в
которой зарегистрирован
банк). Эти случаи
могут быть
связаны с торговлей
наркотиками
или оружием,
терроризмом
и др. В случае
разглашения
информации
без законной
причины против
банкира возбуждается
уголовное дело
и возможно
тюремное заключение.
|
