Offshore Banking
W.T. LLC
4676 Commercial St.
SE # 274
Salem 97302, Oregon

Due diligence

Оффшорные банки работают в соответствии с принципами Know Your Customer. Банк принимает рациональные меры для того, чтобы идентифицировать своих клиентов и бенефициариев, и принимает их только по завершению этого процесса. Человек, открывающий счёт в банке должен предоставить действительный паспорт и быть готовым посетить банк лично или предоставить заверенные документы (легализованные или с Апостиллем (Apostille)). В целях Due Diligence (должной осмотрительности) оффшорные банки спрашивают информацию о планируемой активности счёта и происхождении денежных средств (описание происхождения и метода денежных переводов, которые банк принимает). В случае более крупных транзакций банк попросит предъявить документы, подтверждающие определённые транзакции (контракты, накладные и др.). В некоторых случаях могут понадобиться также рекомендации или другая информация, подтверждающая репутацию.

Соответственно законам банков и требованиям строгой конфиденциальности, вся эта информация хранится в банке и может быть разглашена лишь в исключительных ситуациях по письменному запросу соответствующих властей (в большинстве случаев – генеральной прокуратуры той страны, в которой зарегистрирован банк). Эти случаи могут быть связаны с торговлей наркотиками или оружием, терроризмом и др. В случае разглашения информации без законной причины против банкира возбуждается уголовное дело и возможно тюремное заключение.