Offshore Banking
W.T. LLC
4676 Commercial St.
SE # 274
Salem 97302, Oregon

Выбор юрисдикции

По всему миру банки более чем двухсот стран мира предлагают свои услуги. Мы специализируемся на некоторых из них, а именно – на тех, которые находятся в Европе. При выборе оффшорного банка клиенты рассматривают многие критерии. Некоторые из них приведены ниже:

Надёжность. Поскольку люди кладут деньги в банк для того, чтобы при необходимости ими воспользоваться, при выборе оффшорного банка надёжность является главным критерием. Существует несколько видов риска, связанных с безопасностью вкладов:

Страна/регион. Обратившись к истории, можно увидеть, что некоторые страны и регионы беспрерывно развивались на протяжении сотен лет. Это политически стабильные богатые страны с уникальными предпосылками, мудрой и последовательной внешней политикой и хорошей законодательной базой. Лучшим примером здесь является Швейцария, которая уже более 300 лет является безопасным местом для оффшорных вкладов. Эта страна, расположенная в центре Европы, более 100 лет не была вовлечена в существенные политические конфликты и войны (и сохраняла нейтралитет во время Первой и Второй Мировой войны). Конечно, выбирая такую юрисдикцию, клиенты платят более высокую цену за полную уверенность в сохранности своих вкладов. Открытие банковского счёта в этой юрисдикции даже без Интернет-системы и с требованием крупных депозитов стоит много денег, времени, энергии. К тому же, нет никаких гарантий, что клиенту не будет отказано в открытии счёта.

Нижеприведённые вопросы являются самыми основными при выборе государства:

* расположено ли государство в стабильном и преуспевающем регионе;
* может ли государство похвастаться стабильной экономикой, стабильной финансовой системой и стабильной валютой;
* признана ли эта страна другими государствами (страна необязательно должна являться членом какого-либо альянса, но находиться в политической изоляции она также не должна);
* существует ли там хорошее банковское законодательство или в этом государстве любой, у кого есть деньги, может открыть банк и привлекать депозиты от третьих лиц;
* существует ли в этом государстве эффективный контроль над банками?

- Банк. Даже если банки расположены в одной юрисдикции и регулируются одними и теми же банковскими законами, одни из них являются более, а другие менее надёжными. Не всегда, но как правило, банки с более крупными капиталами, с хорошо сбалансироваными вкладами, хорошей репутацией и верными клиентами являются более надёжными. Конечно, имеет смысл проверить разные соотношения (касательно ликвидности и т.д.), но для этого нужно либо быть специалистом в банковской сфере, либо нанимать специалиста. Мы работаем со многими банками – в том числе и с крупнейшими в стране, и со средними банками со специализированным индивидуальным подходом к требованиям клиента. Мы не работаем с банками, по поводу финансового положения и стабильности которых у нас имеются сомнения.

Приватность. Это одна из причин, почему люди пользуются оффшорными услугами. По мнению многих людей, анонимность является одной из самых актуальных проблем банковской индустрии. Банк не должен делать информацию о количестве денег, внесённом клиентом на счёт, количестве банковских транзакций, сделанных им, именах его партнёров и др. доступной общественности. Если клиент является бизнесменом, то его банковские транзакции являются частью его ноу-хау, и эта если информация попадёт в руки его конкурентов, то они могут получить с этого нечестную выгоду. Если человек богат, то получив информацию об операциях на его банковском счёте, кто-то может задумать разбогатеть за его счёт.

С одной стороны, банк не должен разглашать информацию о клиенте, но, с другой стороны, в каждой стране существует список исключений. Это ряд тех случаев, когда информация о клиенте может быть передана властям. Обычно это запросы судов и прокуратур, во многих странах также местные налоговые службы и т.д. Как правило, чем ближе расположен банк к клиенту, тем чаще применяются эти исключения. Любой хороший оффшорный банк раскрывает информацию лишь в исключительных случаях серьёзных правонарушений и только по письменному запросу компетентных служб (обычно, Генеральной прокуратуры той страны, в которой находится банк). Эти случаи связаны с отмыванием денег – торговлей наркотиками, оружием, терроризмом и др. и обычно регулируются международными законами. Между государствами могут быть также какиe-то особые соглашения по поводу тех или иных правонарушений, и если у страны клиента есть особые соглашения со страной банка, то этот банк становится более схожим с местным банком.

Существуют также экзотические оффшорные юрисдикции с законами, которые косвенно содействуют узакониванию даже таких правонарушений как терроризм, и эти страны и эти банки не находятся в международной изоляции. Мы с такими юрисдикциями не работаем, поэтому не будем обсуждать данный вопрос более подробно.

Страны и банки, с которыми мы работаем, руководствуются очень хорошими правилами приватности, которые обеспечивают высшую степень конфиденциальности людям, занимающимся легальным бизнесом. В случае раскрытия информации против банкира возбуждается уголовное дело и возможно тюремное заключение.

Престиж. Под словом “престиж” мы не подразумеваем то, что клиент должен гордиться своим банковским счётом в стране N, поскольку обычно люди не рекламируют свои оффшорные счета. Тем не менее, престиж играет большую роль. Некоторые партнёры по бизнесу могут отказаться платить на счёт в каком-нибудь экзотическом банке, расположенном в какой-нибудь неизвестной стране. Поэтому лучше иметь счёт в оффшорном банке, расположенном в финансовом центре с хорошей репутацией в стране со всем известным расположением на карте, признанной другими странами (особенно странами, связанными с финансовыми транзакциями на банковском счету).