Процедура открытия счёта
Существует
две основных
процедуры
открытия счёта
в банке:
1)
Можно посетить
банк лично и
открыть счёт
2)
Можно открыть
счёт в банке
по почте
Первая
опция возможна
во всех банках,
с которыми мы
сотрудничаем.
Все банки ценят,
когда их клиенты
посещают банк
для открытия
счёта. Все банки,
с которыми мы
работаем ценят
свою репутацию
и следуют принципам
Know Your Customer. Не все банки
берут у клиентов
длительное
интервью, но
любой банк
попросит клиента
кратко описать
планируемую
финансовую
деятельность
на счету, идентифицирует
его и попросит
заполнить
карточку образца
подписей в
присутствии
банковского
работника.
Вторая
опция возможна
не во всех банках.
Многие банки
не практикуют
процедуру
отдалённого
открытия счёта,
когда клиент
может открыть
счёт, не посещая
банка. Но если
у клиента нет
времени ехать
в другую страну,
если оффшорный
банк находится
слишком далеко
или по каким-либо
другим причинам
клиент предпочитает
открывать счёт
по почте – всё-таки
достаточно
большое количество
банков предлагают
особую процедуру
открытия банковского
счёта по почте.
В эту процедуру
в обязательном
порядке входит
идентификация
клиента, предъявление
копии паспорта,
заверенной
карточки образца
подписей, письменное
заполнение
анкеты о планируемой
финансовой
активности
банковского
счёта. Некоторые
банки спрашивают
также рекомендационное
письмо от yважаемых
партнёров по
бизнесу или
банков
|
